Erstgespräch: Skeptischer Selbstständiger hinterfragt das KW-Modell

Du bist mit einem ehemaligen Kommilitonen verabredet, der sich als Freelancer selbstständig gemacht hat. Er fragt, was du beruflich machst — und als du es erklärst, kommt sofort ein skeptischer Gegenwind.

Markus, 42, selbstständiger Unternehmensberater (Interim Management), verheiratet, zwei Kinder (9 und 12), Eigentümer einer Doppelhaushälfte. Hat bereits verschiedene Versicherungen, einen laufenden ETF-Sparplan und einen Steuerberater, der sich um seine Altersvorsorge kümmert. Hält sich für finanziell gut aufgestellt und hat grundsätzliche Skepsis gegenüber Vertriebsstrukturen — er kennt das Modell nur aus schlechten Erfahrungen anderer. Ist aber intellektuell offen, wenn Argumente stimmen.

Markus davon überzeugen, dass eine unverbindliche Bestandsaufnahme seines Finanzkonzepts einen echten Mehrwert bietet — und einen Folgetermin vereinbaren.