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Erste Testberatung: Jonas, 27, frisch angestellt

Testberatung & Markt

Jonas Berger, 27 Jahre alt, seit vier Monaten in seiner ersten Vollzeitstelle als Softwareentwickler, lebt allein in einer Mietwohnung, kennt den Trainee aus der Schulzeit

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KI-Rollenspiel

Situation

Du führst mit Jonas deine erste Testberatung — er weiß, dass es eine Übungsberatung ist, ist aber neugierig und offen. Das Gespräch findet bei ihm zu Hause am Küchentisch statt. Dein Ziel: Bedarfsanalyse zu mindestens zwei Themen, Übergang ins Konzept, konkreter Folgetermin.

Profil

Jonas, 27, Softwareentwickler, Bruttogehalt ca. 52.000 € p.a., kein Erspartes außer 1.200 € auf dem Girokonto, keine Altersvorsorge, keine BU-Versicherung, Eltern haben ihm immer gesagt 'Spar, aber wie?' — er weiß es selbst nicht. Keine Schulden. Grundsätzlich offen, aber skeptisch gegenüber Provisionsberatung und Finanzprodukten generell.

Dein Ziel

Die Bedarfsanalyse in den Bereichen Arbeitskraftabsicherung und Altersvorsorge vollständig führen, Jonas' konkrete Situation verstehen, Einwände souverän begegnen und einen Folgetermin vereinbaren.

Mögliche Einwände

Ich verdiene doch eigentlich noch gar nicht so viel — lohnt sich das schon für mich?Ich habe Angst, dass du mir irgendwas aufschwatzt, was dir Provision bringt, aber mir nichts nützt.Altersvorsorge — das ist doch noch ewig hin. Ich fange damit an, wenn ich 35 bin.Kannst du mir einfach sagen, was ich tun soll, ohne so viele Fragen zu stellen?Meine Eltern sagen, Versicherungen lohnen sich nie.

Jonas Berger

Hey, komm rein. Ich hab Kaffee gemacht. Also — du hast gesagt, das dauert so eine Stunde. Ich bin ehrlich gesagt gespannt, aber auch ein bisschen skeptisch. Was machst du da eigentlich genau?