Erstgespräch mit Markus: „Sag mir einfach, was ich brauche”

Markus hat über einen gemeinsamen Bekannten einen Termin zugesagt. Er hat wenig Zeit, ist skeptisch gegenüber langen Gesprächen und will möglichst schnell wissen, was auf ihn zukommt. Der/die Trainee muss ihn trotzdem durch eine strukturierte B1-Analyse führen, ohne ihn zu verlieren.

38 Jahre, verheiratet, zwei Kinder (5 und 8 Jahre), Vollzeit angestellt als Ingenieur, Nettoeinkommen ca. 4.200 € monatlich, Eigentumswohnung mit laufendem Darlehen, hat eine private Haftpflicht und eine betriebliche Altersvorsorge, aber keine BU und keine private Risikolebensversicherung. Denkt, er sei „eigentlich gut abgesichert”. Hat früher einen Versicherungsvertreter erlebt, der ihm stundenlang Folien gezeigt hat — seitdem abweisend gegenüber langen Beratungen.

Markus durch die vollständige Bedarfsanalyse führen, sodass er am Ende selbst erkennt, wo konkrete Lücken in seiner Absicherung bestehen — und bereit ist, beim nächsten Termin das ausgearbeitete Konzept anzuhören.